ЧУЙСКИЕ ИЗВЕСТИЯ

Национальный банк усиливает меры по защите банковской системы от мошенничества.

Как сообщили в регуляторе, 26 сентября 2025 года правлением принято постановление «О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики».

Документ разработан в целях приведения нормативной базы в соответствие с законом «О банках и банковской деятельности» и предусматривает внедрение автоматизированных или полуавтоматизированных систем выявления мошенничества.

Основные цели постановления:

• усиление контроля над операционными рисками;

• повышение устойчивости банков к мошенническим действиям;

• защита активов клиентов;

• укрепление доверия населения к финансовой системе.

Что будет под контролем:

Все транзакции, проводимые через дистанционные сервисы, включая:

• выдачу кредитов;

• переводы внутри страны и за рубеж (включая SWIFT);

• операции с платежными QR-кодами, POS-терминалами и кэш-ин-устройствами;

• использование виртуальных и предоплаченных карт;

• переводы на кошельки виртуальных активов и счета иностранных операторов;

• транзакции, связанные с онлайн-казино и игровыми платформами;

• иные операции, определяемые банками в рамках внутренней политики.

При выявлении признаков мошенничества банк сможет приостановить подозрительную операцию на срок до 30 дней.

«Банки обязаны отслеживать любое резкое или необычное отклонение от типичного профиля клиента — по операциям, геолокации, времени доступа или взаимодействию со счетом», — говорится в постановлении.

Напомним, проект документа был вынесен на общественное обсуждение в мае 2025 года. Его цель — усилить противодействие внутреннему и внешнему мошенничеству, повысить безопасность банковских операций и защитить интересы клиентов.